质是转账存款和支票取款，营业部对该笔款项也仅仅是做了进出的平账处理。 　　然而，即使是有所出处和去向的500万元资金，也无法明确所属。而有业内人士指出，“这笔500万元的款子既然最后是打给了浙江工商信托总部，那么当初为什么不可以直接打到总部，而要经过杭州的营业部转手呢？” 　　无论是机构还是个人，要通过余银增的个人账户过账却又不经过余本人之手完成，都几乎是不太可能的，“除非是营业部自己所为。”一位业内人士对上述看似画蛇添足的做法一语道破机关。 　　知情者称，500万元存款单是由营业部分管业务的副总经理笪路填写，而营业部财务负责人章以明制作了相关会计凭证对此进行平账处理。在随后的支票领用单上，还有营业部总经理何开建的签名。 　　如果像上述所言，证券营业部的高管在客户本人不知情的情况下经办这笔资金的存取，“其中有很大的洗钱嫌疑。”上述业内人士称，类似手法在当年是最普遍的一种将违规经营所得转变为正常收入的方式。 　　在中国证券业协会发布的 《会员反洗钱工作指引》中，明确指出券商营业部可能存在的九条洗钱路径，第一条就是“客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测”。 共有 2 条资讯 页次：2/2 分页： 9 7 1 2 : 转到 页